基金的交割是指投资者购买或赎回基金份额时的资金结算和份额转移过程。下面是基金交割的详细概述：

1. 投资者购买基金份额：投资者通过银行、券商或基金公司等渠道购买基金份额。投资者需要填写基金申购表，并支付相应的资金购买基金份额。

2. 基金公司确认申购：基金公司收到投资者的申购表和相应资金后，进行确认。确认无误后，将投资者的资金划入基金公司的账户，并为投资者登记相应的基金份额。

3. 基金份额转让：基金公司根据投资者的申购要求，将相应的基金份额从基金公司名下划转至投资者的名下。这涉及到基金公司与基金托管人之间的资金和份额过户。

4. 基金份额确认：基金公司将购买基金份额的确认函发送给投资者，确认其购买的份额数量、购买时间等信息。

5. 投资者赎回基金份额：投资者决定赎回基金份额时，需要填写基金赎回申请，并将申请交给基金公司。基金公司确认无误后，将相应的基金份额从投资者名下划转回基金公司名下。

6. 基金公司支付赎回款项：基金公司收到投资者的赎回份额后，将相应的赎回款项支付给投资者。通常，基金公司会在一定的时间内将赎回款项划入投资者的银行账户。

7. 基金份额销毁：基金公司收到投资者的赎回份额后，会将这些份额进行销毁，即从基金总份额中扣除。

需要注意的是，基金的交割过程可能因不同基金公司和不同地区而有所差异。投资者在购买或赎回基金份额时，应仔细阅读基金合同和相关文件，并咨询专业人士以获取准确的信息和指导。